【案情简介】

2026年1月，消费者王某经他人介绍，被误导购买宣称“高回报”的保险理财产品。其后，在不法分子诱导下，王某将个人信息和银行卡信息给“理财机构”并多次按要求划转资金，不知不觉沦为洗钱工具、资金账户被非法利用。与此同时，部分机构以“高收益理财”为幌子，对外承诺远超市场水平的高额收益，以理财为名吸引消费者投入资金，实际从事非法集资活动，导致多名消费者本金无法收回，财产权益遭受严重损失。

【案例分析】

本案中，不法分子假借保险理财等合法金融产品名义，诱导消费者退保、划转资金，进而开展洗钱活动，违反反洗钱相关法律法规。部分机构虚构高收益理财项目，以保险为掩护吸收公众资金，涉嫌非法集资。上述行为逃避金融监管，扰乱保险市场秩序，严重侵害消费者财产安全与合法权益，存在较大金融风险。

【温馨提示】

广大消费者要通过正规保险机构和官方渠道办理业务，不轻易相信高回报宣传，妥善保管个人身份、银行卡及保单信息，不随意配合他人办理退保、转账等异常操作，警惕以保险为名的洗钱、非法集资活动，提高风险防范意识，维护自身财产安全。

供稿：和谐健康保险公司茂名中心支公司